1. 面向客户
目前此服務僅對已升級為綜合帳戶的個人投資者提供， 包括高淨值投資者和零售投資者。
該服務僅對帳戶持有人本人開放，不對帳戶委託方或其他非帳戶持有人本人的代理方開放。
2. 智能投顧風險與產品適配性測評
2.1 介紹
智能投顧問卷是智能投顧系統用來評估和理解您的風險承受能力和投資偏好的工具，旨在通過進一步了解您的基本財務狀況，損失厭惡度等風險偏好，及行業、地區等個性化投資偏好，來構建您的風險畫像，從而為您量身定製投資建議。
2.2 重新測評
風險承受能力可能隨市場環境和個人情況的變化而改變。因此，建議您定期進行“投資者風險承受能力測評”與“智能投顧問卷”測評，以獲得與您當前的風險承受能力及投資意願最為匹配的投資建議。
請注意，重新進行“投資者風險承受能力測評”或更新開户資料，不會自動更新您的“智能投顧問卷”測評結果，您的智投推薦仍維持不變。如您希望獲得最新推薦，請前往理財首頁點擊 “智能投顧”重新測評。
3. 關於智能投顧風險測評結果的説明
3.1 智能投顧客户風險畫像
“智能投顧客户風險畫像” 指智能投顧問卷的測評結果，該結果旨在衡量您的風險承受能力及進行高風險投資的意願的程度評級。
智能投顧風險測評將客户分為保守型、穩健型、平衡型、增長型、激進型五種類型，分別代表：
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保守型：您能接受輕微風險和價格波動的投資，風險承受能力低；您傾向於保本為主，做高風險投資的意願低。
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穩健型：您能接受較低風險和價格波動的投資，風險承受能力中低；相比盈利您更在意嚴控虧損及收益穩定，做高風險投資的意願中低。
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平衡型：您能接受中度風險和價格波動的投資，風險承受能力中等；追求市場平均的投資收益，願意承擔市場平均的投資虧損，做高風險投資的意願中等。
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增長型：您能接受中至高度風險和價格波動的投資，風險承受能力中高；相比求穩您更傾向於追求盈利，做高風險投資的意願中高。
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進取型：您能接受高度風險和價格波動的投資，風險承受能力高，願意承擔超過市場平均的虧損，追求超過市場平均的投資收益和資產增值，做高風險投資的意願高。
3.2 關於測評結果頁中信息的説明
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您能接受的最大虧損：指根據您的智能投顧客户風險問卷測評結果，以及您在投資目標、模擬投資等題目中的回答，對您願意接受的投資產品最大虧損幅度的估計。
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投資年期：指您在“投資者風險承受能力測評”中關於買入某投資品後，一般而言願意持倉多久的選擇。
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近1年平均最大回撤 ：指智能投顧服務所推薦的產品的近1年最大回撤的平均值。所推薦的投資品包括當前展示的產品，及經智能投顧優選而出的符合您風險畫像的其他潛在推薦投資品。
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近1年/5年平均漲幅: 指智能投顧服務所推薦的產品的近1年及近5年漲幅的平均值。所推薦的投資品包括當前展示的產品，及經智能投顧優選而出的符合您風險畫像的其他潛在推薦投資品。
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智能投顧風險測評結果僅供參考，過去業績不代表未來表現，您需結合您自身的實際情況做出投資決策。
3.3 智能投顧問卷的有效期
您的智能投顧客户風險問卷測評結果有效期為365個自然日，在有效期內，您可隨時查看最近一次的測評結果及相應的投資建議。如您的智投風險問卷過期，您需重新測評。如於有效期期間, 您察覺自身投資狀況, 包括投資目標、財務狀況等出現變化, 亦可隨時重測問卷以獲取最新投資產品建議。
3.4 智能投顧推薦產品
目前，智能投顧服務推薦的產品僅限於上市和未上市的集體投資計劃（即共同基金、ETF等）。