股票定投交易規則

1. 股票定投

1.1 定義

股票定投是指在固定的時間（如每月15日/每週週一/每個交易日）、固定的金額（如1000美元），買入指定的股票。

1.2 原理

股票定投主要通過利用「平均成本法」，去分散市場的波動風險，緩和短期市場波動對於投資的影響。即：當股價上升時，買入較少數量的股票。股價下降時，買入較多數量的股票。

2. 定投流程

2.1 整體説明

您可於任何時段創建定投計劃，並設定定投代碼、定投金額、定投日期。

美股定投計劃設定成功後，系統將在用户指定的日期（美東時間）上午10:30左右下一個市價單。如果當日為非交易日，下單時間將順延至美東時間下一個交易日的上午10:30左右。

2.2 用户權限

用户需保證有其帳戶有美股投資權限。

2.3 創建定投

2.3.1 付款帳戶

支持退休儲蓄（RRSP），免税儲蓄（TFSA），現金帳戶扣款；請保證定投當日帳戶美元現金購買力充足，如美元現金購買力不足則將導致失敗。

2.3.2 股票代碼

僅部分股票代碼支持定投；

具體支持定投的股票，您可前往：股票定投 - 定投熱榜 - 查看全部 進行查看；

2.3.3 定投金額

最低限制：定投金額需在 10 美元以上，至少需要滿足單筆訂單一股以上；

如何確定實際定投金額/股數：在實際進行定投時，我們會根據市場價格計算預計買入股數，並向下取整。例如股票ABC當前價格110，您的設定金額為1000，則最終可能會下9股（1000/110=9.09->9股）。

其他説明

a) 定投金額不包括交易費用。

b) 交易費用同普通交易下單一樣另外收取。

c) 如果訂單執行時，所設定金額無法滿足1股以上，定投任務將失敗。

2.3.4 定投週期

支持：每個交易日、每週、每兩週、每月（除31號外）

如遇節假日：當天不會執行，將順延至下一個交易日執行。為防止極端情況下客户同一天定投金額過大，如遇下一個交易日同樣是定投日，則將執行原有定投計劃。

如：王先生設定日供計劃，遇到1月1號元旦假期，而1月2號為正常交易日，此時系統只會執行王先生1月2號的定投計劃，不會順延執行1月1號的計劃。

2.4 計劃執行

2.4.1 執行下單

風險説明

證券價格有時可能會非常波動，可升可跌，因此無法保證成交價格，且未必一定能夠賺取利潤，反而可能會招致損失。

同時，如果訂單執行時，所設定金額無法滿足1股以上，訂單將不會發起。

2.4.2 定投成功

股票買入成本價：將以實際成交價為準

如定投成功，可在訂單記錄中查到記錄，並在持倉中查看該股票的相關數據

2.4.3 定投失敗

常見失敗原因如下：

（a） 買入成交0股

部分用户可能會出現買入成交0股的情況，包括但不限於：

市場流動性差，或極端天氣原因，導致市價單無法成交。

上游系統出現無法即時解決的問題等。

（b） 購買力不足

定投日當天扣款時，帳戶最大購買力不足或對應幣種購買力不足。

（c） 其他原因

如該股票因市場風險等因素，被調整為不支持定投， 不支持交易，或停牌，則該次定投將失敗。

用户被禁止交易。

2.5 定投訂單查看

定投訂單記錄可以在帳戶-帳戶詳情-訂單中查看，有定投標籤的訂單為定投訂單。也可以在帳戶-帳戶詳情-更多-股票定投-我的定投計劃點擊對應定投計劃進行查詢。

2.6 定投計劃修改、暫停及終止

創建定投股票計劃後，可修改定投金額、定投週期等，也可暫停定投計劃，每一個定投計劃可修改的次數無限制，定投日當天09:00（美東時間）後對定投計劃的修改將會於下一個定投日生效。

操作説明：

（a）修改：支持修改定投金額、定投週期。

（b）暫停：暫停後，下個定投日將不會進行執行。同時，暫停後支持操作恢復計劃。

（c）終止：終止後，後續定投日將不會進行執行，且不支持操作恢復計劃。如您有需要，可以重新再發起一筆定投計劃。

（d）自動終止：若連續扣款3次失敗，則會對該定投計劃進行自動終止。

2.7 定投計劃提醒

（a）提醒定投提醒：我們會在如下時間給您傳送push和app站內消息提醒。

● 下一個扣款日前3個自然日早上10點(美東時間)

● 下一個扣款日前1個自然日早上10點(美東時間）

（b）定投成功/失敗提醒：定投成功/失敗後，我們也會給您傳送相應的push或消息提醒。 

（c）定投終止提醒：由於帳戶購買力不足扣款失敗3次後，我們會給您傳送相應的push或消息提醒告知您該定投計劃已終止。